Hammarbybacken 27, Stockholm
Crowdlending = lånebaserad crowdfunding
Crowdlending är ett nytt sätt att låna som företag. Det är också en helt ny, attraktiv marknad för investerare. Crowdlending är lånebaserad crowdfunding, eller på svenska - gräsrotsfinansiering.
Det är en växande marknad och ett alltmer populärt alternativ till vanliga banklån. Vid crowdlending använder man en digital finansplattform för att matcha passande låntagare och långivare. I de flesta fall innebär det att en mängd olika investerare står för lånekapitalet. Räntan sätts av plattformen eller de som lånar ut pengarna.
Oavsett lösning är crowdlending en mycket bra affär för alla inblandade. Genom att ta bort mellanhänder minskar avståndet mellan låntagare och långivare. Crowdlending gör även att kostnaderna för lånen minskar, vilket leder till ökade möjligheter till avkastning. Både räntan för låntagarna och avkastningen för investerarna är fördelaktig. Många banker avslår låneansökningar från mindre företag, vilket gör crowdlending till ett utmärkt sätt att hitta investerare som tror på affärsidén.
Fördelar med Crowdlending plattform
Med ZWEBB Fintech:s internationella erfarenhet har vi integrerat ett brett utbud av tjänster för att säkerställa att vår crowdlending-plattform inte bara automatiserar kundernas arbetsflöden, utan även uppfyller regionala lagar och förordningar. Detta inkluderar robusta KYC/AML-verktyg, integrationer med banker och ERP-system, virtuella IBAN-lösningar med mera – allt för att säkerställa och erbjuda en säker, skalbar och framtidssäkrad plattform för dig, dina långivare och investerare.
ZWEBB är stolta över att ha utvecklat bl.a. Kameos unika crowdlending-plattform (se vår referenssida till höger), enligt deras egna koncept. Mer än sju år av hårt utvecklingsarbete har resulterat i den finansplattform som idag är tillgänglig i Sverige, Norge och Danmark, och är grunden till ett av Skandinaviens största crowdlending-företag. Vi levererar samma typ av plattformar också till länder utanför Europa.
Fördelar:
- Lånehanteringssystem
- Interaktiv instrumentbräda för investerare och låntagare
- Gränsöverskrivande investeringsmöjligheter
- BankID-baserade signeringsmoduler
- Verktyg för kundkännedom (KYC/KYB/AML)
- API anslutning till externa tjänster och system
- Rapportering till Skatteverket (RegTech)
- GDPR & PSD2 efterlevnad och många fler
Crowdinvesting = equity-baserad crowdfunding
Vår plattform erbjuder också alternativa investeringar i andelar, så kallade equity-investeringar, vilket numera klassas som crowdinvesting. Med dessa två alternativ, crowdlending och crowdinvesting, kan framtida låntagare välja hur de ska finansiera ett visst projekt, samtidigt som investerare kan välja mellan låne- och equity-investeringar.
Vad är skillnaden på crowdfunding, crowdlending och crowdinvesting?
Crowdfunding är idag ett allmänt känt begrepp inom finansiering som de flesta har koll på. Vid crowdfunding (gräsrotsfinansiering) finansieras företag som behöver kapital via en digital finansplattform. I de flesta fall är det många individer med små summor som står för bidragen. Crowdfunding kan ske på flera olika sätt, exempelvis genom donationer, för framtida ersättningar eller genom att erbjuda andelar i företaget. Det sistnämnda kallas idag för crowdinvesting.
Crowdinvesting saknar tak för hur mycket man kan få ut av sin investering, men beroende på hur investeringen är upplagd kan man också riskera att inte få ut någonting alls. Denna modell skiljer sig väsentligt från crowdlending, som istället fokuserar på att finansiera renodlade lån med fast eller rörlig ränta.
Crowdlending är ett finansieringsinstrument, där man får regelbunden avkastning på sin investering. Modellen innebär ofta att man har säkerhet, till exempel i form av tillgångar, aktier eller personlig borgen. Investerarna har också ofta rätt att få tillbaka sin insats med ränta. Avkastningen kan tas ut eller återinvesteras i andra projekt på crowdlending-plattformen.
Söker du en pålitlig leverantör av gräsrotsfinansieringsplattformen?
Tveka inte att kontakta oss på ZWEBB Fintech, vi är tillgängliga 24/7
