Finyoz Tyskland

Europas centraliserade marknadsplats för fakturor är här med Finyoz!

Finyoz som etablerats av Fintech42 i Österrike, har tillsammans med ZWEBB Fintech utvecklat en unik lösning för fakturafinansiering. Plattformen som lanserades i Tyskland i maj 2024, är utformad för att ge företag möjligheten att sälja kortfristiga och skuldsäkrade fakturor på en marknadsplats. Privata och institutionella investerare har i sin tur möjlighet att investera i fakturorna till attraktiva räntor, med investeringsperioder som sträcker sig från 14 till 90 dagar.

Plattformen erbjuder en smidig, säker och automatiserad användarupplevelse och har designats för att möta Finyoz specifika behov. Bland de integrerade funktionerna finns en EU-reglerad lösning för betalningar i flera valutor (Currency Cloud) och en helautomatiserad process för användarregistrering och daglig prissättning.

Genom att kombinera ett automatiserat faktureringsflöde med ett integrerat AI-verktyg för kreditrisk, effektiviseras Finyoz:s analys av kunders kreditrisk och finansiella data. Användningen av artificiell intelligens i riskanalyser möjliggör smartare och snabbare beslutsfattande – och sätter en ny standard på faktoringmarknaden i jämfört med traditionella factoringföretag.

finyoz.de

Liquiditas

Liquiditas är en banbrytande digital plattform för reverse factoring som ger företag möjlighet att maximera sin likviditet genom flexibla, teknikdrivna lösningar för leverantörsfinansiering.

Liquiditas är en lättanvänd men kraftfull plattform, som gör det möjligt att betala leverantörer i förtid, förlänga betalningsvillkor och stärka likviditeten – utan att öka skuldsättningen. Genom att effektivisera betalningsflödena mellan köpare och leverantörer gör Liquiditas det möjligt för leverantörer att få tidiga utbetalningar exakt när de behövs, vilket förbättrar kassaflödet, stärker leverantörsrelationerna och bidrar till mer motståndskraftiga leveranskedjor.

Plattformen är byggd med starkt fokus på säkerhet, skalbarhet och sömlös integration, och är utformad för att enkelt integreras med befintliga ERP-system, Embedded Finance-lösningar och banksystem. Liquiditas erbjuder även en fullt utrustad mobilapplikation som ger användarna flexibilitet att hantera och övervaka arbetsflöden i realtid – när som helst, var som helst.

liquiditas.com

Mau Factoring

En unik plattform för omvänd factoring för att stödja s.k. supply chain finansiering på den mauritiska och sydafrikanska marknaden. MauFactorings koncept fastställdes i nära samarbete med deras team från det statligt ägda MauBank.

Istället för komplexa redovisningssystem använder MauFactoring vår integrerade reskontralösning (ledger), kombinerad med avancerade algoritmer för pris- och avgiftsberäkningar.

Lanserad i Juli 2023.

FLOAT Lending

FLOAT Lending är en online factoring plattform som erbjuder fakturafinansieringstjänster för svenska företag, genom en cloud-baserad SaaS applikation.

Med FLOAT Lending kan du administrera och överblicka dina fakturaköp genom en digital plattform. Plattformen ger en direkt uppskattning på priset för att sälja fakturorna, så att du omedelbart vet vad ditt fakturaköp kommer att kosta. Det går snabbt att öppna ett konto och plattformen saknar volymkrav. Tekniken bakom är komplex, samtidigt som tjänsten är lätt att använda.

FLOAT Lending ger dig den bästa överblicken av dina fakturaköp och erbjuder:

Enkel användarupplevelse
Helautomatiserat fakturaköp
Konkurrenskraftiga priser

Med egen realtids kreditriskmodell, FLOAT är skapad för att vidareutveckla utlåningsmöjligheter för svenska företag. Första versionen av plattformen för fakturaköp producerades av ZWEBB och lanserades i Mars 2019.

Ett cloudbaserat factoringsystem där administratörer kan övervaka factoring och fakturafinansiering av mängder av olika fakturor samtidigt.

Factoring plattformen erbjuder:

Helautomatiserade fakturaköp
Direktuppkoppling till externt bokföringssystem (Fortnox)
Enkel registrering med BankID
Prisuppskattning online, direkt på hemsidan
Avtalssignering online (Scrive)
Pengarna samma dag

Fakturaköp

Vid ett fakturaköp säljer du som företagare dina obetalda kundfakturor till ett annat bolag, t ex en bank, ett factoringbolag eller ett finansbolag. Fakturaköp är en typ av factoring; den process där företag säljer eller belånar sina fakturor för att öka sitt kassaflöde. Factoringsystem är ett verktyg för att få fram dessa likvida medel mycket snabbare.

Effektiva fakturaköp gör att ditt företag kan agera snabbt på nya affärsmöjligheter och samtidigt erbjuda konkurrenskraftiga kredittider till sina kunder. Vid ett fakturaköp betalar företaget en avgift för att sälja sina fakturor som beror på flera olika saker. Det finns två typer av fakturaköp som går åt på olika sätt; fakturaköp med och utan regress. När du använder digitala plattformar för fakturaköp, bestämmer du helt själv vilka fakturor du vill sälja.

Priserna för fakturaköp beror framförallt på dessa faktorer:

Kreditrisk
Volym
Förfallodatum
Med eller utan regress

Varför ska man sälja sina fakturor?

Några orsaker att använda sig av fakturaköp är:

För att snabbt skapa likviditet
Minskat arbete med att administrera fakturor
Snabba och trygga pengar in på kontot

Oftast säljer företag sina fakturor för att skapa likviditet, t ex för att göra en investering. Det kan även vara ett sätt att slippa hantera merjobbet med administrationen av fakturorna. En annan orsak är att man kan få ut sina pengar snabbt och tryggt. En såld faktura innebär att man får pengarna nästan direkt, istället för att vänta på fakturor som exempelvis kan ta 30 eller 90 dagar att få in på kontot. När pengarna kommer så snabbt, får man mer kapital att röra sig med. För kunden märks det inte, eftersom den ändå har samma tid på sig att betala fakturan.

Fakturaköp med regress

Vid ett fakturaköp med regress står det säljande företaget fortfarande för kreditrisken. Om fakturan förblir obetald måste den till slut köpas tillbaka. Fakturaköp med regress innebär en större finansiell risk för säljaren än fakturaköp utan regress.

Fakturaköp utan regress

Fakturaköp utan regress innebär att företaget som gjort fakturaköpet tar hela kreditrisken. Denna typ av fakturaköp har oftast högre avgifter än fakturaköp med regress, eftersom företaget som säljer fakturan blir av med risken. Fakturaköp utan regress brukar främst erbjudas till företag med god betalningsförmåga.

Fakturafinansiering

Fakturafinansiering (fakturabelåning) är ett annat sätt att frigöra likvida medel snabbt med hjälp av sina utestående fakturor. Vid fakturafinansiering erbjuds lån där företagets obetalda fakturor och fordringar utgör säkerheten. Lånet betalas sedan tillbaka med de medel som kommer in när kunderna betalar sina fakturor. Företaget behåller dock sin försäljningsbokföring, trots att pengarna som kommer in går direkt till tredje part.

Omvänd factoring

Omvänd factoring, eller 'reverse factoring', uppstår i de lägen där köparen initierar factoringsprocessen för att optimera kassaflödet och utöka leverantörens rörelsekapital. Oftast är det en bank eller annan finansinstitution som ser till att pengarna slussas direkt till leverantören, mot en köporder eller faktura utställd till köparen i frågan. Av den anledningen kallas oftast den processen för 'Supply Chain finansiering'.

Fakturaköp som molntjänst

Banker och factoringbolag har långa, komplicerade processer som tar tid. Ofta tillkommer oväntade avgifter och krav på säkerhet. Online factoringsystem ger en direkt uppskattning på priset för att sälja fakturorna, så att du omedelbart vet vad ditt fakturaköp kommer att kosta. Det går snabbt att öppna ett konto och plattformen saknar volymkrav. Tekniken bakom är komplex, samtidigt som tjänsten är lätt att använda och ger dig den bästa överblicken av dina fakturor.

Söker du en partner som kan hjälpa ert företag att ta fram ett factoringsystem?

Fyll i formuläret nedan för att komma i kontakt med oss på ZWEBB Fintech och diskutera ett samarbete.

Factoring Plattform för fakturafinansiering och fakturaköp - med eller utan regress